Sparen und Altersvorsorge in Deutschland (SAVE) 2009

Spar- und Finanzanlageverhalten privater Haushalte.
Themen: 1. Derzeitige Lebenssituation: Zufriedenheit mit derGesundheit, der Arbeit, der Wohnung, dem Haushaltseinkommen und demLebensstandard (Skalometer); Gesundheit: jeweils für den Befragten undden Partner wurde erfragt: Einschätzung des Gesundheitszustands;chronische Krankheiten oder Behinderungen; Abfragen ausgewählterKrankheiten; regelmäßiger Zigarettenkonsum, Anzahl der ärztlichenBehandlungen, stationäre Behandlung im Krankenhaus im letzten Jahr,Anzahl der Tage im Krankenhaus; Pflegeversicherung und privatePflegezusatzversicherung.
2. Sparverhalten: Ersparnisbildung: Entscheidungsträger über Finanzenim Haushalt; Ratgeber bei finanziellen Angelegenheiten; Häufigkeit derBeratungen durch Kundenbetreuer; Befolgung der Ratschläge (Skalometer);selbständiges Erstellen der Einkommenssteuererklärung oder mit Hilfevon Dritten; Erbschaft oder andere außergewöhnliche Einkünfte imletzten Jahr; Höhe dieser einmaligen Einkünfte (einschließlichLottogewinn); konkrete Verwendung der zusätzlichen Einkünfte undjeweils aufgewandte Beträge; Beträge für Geschenke an Verwandte undFreunde; Auskommen mit dem regulären Einkommen im vergangenen Jahr;Verhalten bei finanziellen Engpässen und mögliche Kreditquellen;regelmäßiges Sparen; konkretes Sparziel; Höhe des angestrebtenSparbetrages; Zeitpunkt des Erreichens dieses Betrages; Gesamtersparnisim vergangenen Jahr; Wichtigkeit von Sparmotiven (Skalometer); Höhe derErsparnisse für unvorhergesehene Ereignisse; Höhe desDispositionskreditrahmens; Häufigkeit einer Überziehung des Girokontos;angestrebter Betrag für ein Mindestguthaben auf dem Girokonto.
3. Finanzwissen: Beurteilung des eigenen Wissens hinsichtlichfinanzieller Themen; Fragen zu Inflation, Berechnung von Zinsen undZinseszinsen, Anlageformen, Aktien, Risiken, und Rentenversicherung;Test: Denksportaufgaben.
4. Finanzielle Lage und Altersvorsorge: Einkommen: Einkommensquellen,Netto-Einkommen sowie Brutto-Einkommen; persönlicher Anteil amgemeinsamen monatlichen Nettoeinkommen; Ruhestand des Befragten und desPartners; regelmäßige Unterhaltszahlungen und deren Höhe; Erhaltfinanzieller Unterstützung und deren Höhe; einmalige oder regelmäßigeUnterstützung von anderen und deren Höhe im vergangenen Jahr,Einschätzung des Risikos eines Einkommensverlustes (Skalometer).
Altersvorsorge: Voraussichtliches Eintrittsalter in den Ruhestand desBefragten und des Partners; detaillierte Erfassung der Arten desvoraussichtlichen Alterseinkommens; geschätzter Prozentsatz vom letztenGehalt; erwartetes Rentenniveau des Befragten und seines Partners ausprivater oder betrieblicher Vorsorge; erwarteter Lebensstandard imRuhestand; Volumen aus gesetzlicher Rentenversicherung sowie sonstigerRentenversicherungen für Befragten und Partner.
Wohneigentum: Haushaltsmitglied ist Eigentümer der bewohnten Wohnung(Wohnstatus); Art der Eigentumsbildung (Kauf, Erbschaft); Verkehrswertder Wohnung bzw. des Hauses; monatliche Kaltmiete der Wohnung; weitererImmobilienbesitz und deren Zeitwert; Zeitpunkt für beabsichtigtenImmobilienerwerb.
Geldvermögen: Besitz ausgewählter Vermögensarten und Veränderung imletzten Jahr von Sparanlagen, Bausparen, private und betrieblicheLebensversicherungen, Wertpapiere, Aktienfonds, Riester-Rente sowieprivate Rentenversicherungen; betriebliche und private Altersvorsorge:Vorsorgearten und Guthabenhöhe; monatliche eigene Beiträge undArbeitgeberbeiträge; Einstufung, ob geschätzte Werte oder genaue Werteaus den Unterlagen erfasst wurden.
Kredite und Hypotheken: Kreditbelastung; detaillierte Angaben zuKreditform (Bauspardarlehen, Hypotheken, Konsumkredite,Familienkredite) und Kredithöhe; Höhe der im vergangenen Jahr neuaufgenommenen Kredite; Tilgungsbeträge der einzelnen Kredite imvergangenen Jahr.
Betriebsvermögen: Betriebsvermögensbesitz; Handelswert diesesBetriebsvermögens; sonstiger Vermögensbesitz, wie Schmuck; Verkaufswertdieser Vermögensgegenstände.
5. Vorsorgeverhalten und psychologische Determinanten: Erwartungen:Einschätzung der wirtschaftlichen Entwicklung Deutschlands, der eigenenwirtschaftlichen und gesundheitlichen Situation sowie dergesundheitlichen Situation des Partners (Skalometer); Einschätzung derWahrscheinlichkeit der Steigerung des persönlichen Nettoeinkommens unddas des Partners im Befragungsjahr gegenüber dem Vorjahr (Skalometer);Einschätzung drohender eigener Arbeitslosigkeit und der des Partners(Skalometer); Wahrscheinlichkeit einer größeren Erbschaft oderSchenkung in den nächsten zwei Jahren (Skalometer); Verbesserung derfinanziellen Situation durch eine Erbschaft; Schätzung derdurchschnittlichen Lebenserwartung des eigenen Geschlechts; Vergleichder erwarteten eigenen Lebensspanne mit dem geschätzten Durchschnitt;Gründe für kürzere bzw. längere eigene Lebensspanne als der allgemeineDurchschnitt; Einschätzung der relativen Lebenserwartung des Partnersim Vergleich zum geschätzten Durchschnitt; Gründe für kürzere bzw.längere Lebenserwartung des Partners; Abschluss einer privatenBerufsunfähigkeitsversicherung sowie einer privatenHaftpflichtversicherung durch den Befragten bzw. den Partner;Raucherstatus; Risikobereitschaft bei der eigenen Gesundheit, bei derberuflichen Karriere, bei Geldanlagen, in der Freizeit sowie beimAutofahren (Skalometer).
6. Finanz- und Wirtschaftskrise: Einschätzung der Anlageformen mit denhöchsten Verlusten; persönliche Vermögensverluste; Reaktion aufpersönliche Verluste; Betroffenheit durch die Finanzkrise in anderenFormen (Arbeitsplatzverlust, Kurzarbeit); Änderung des Sparverhaltens;Vermögensumschichtung; Verwendung des Kinderbonus; Einstellung zuKonsumgutscheinen; Einschätzung der Folgen erhöhter Staatsverschuldung;Einschätzung der Renditenentwicklung der privaten Altersvorsorge;Reaktion auf sinkende Renditen; Auseinandersetzung mit derAbgeltungssteuer und gegebenenfalls Reaktionen darauf.
7. Demographie: Geschlecht; Geburtsjahr; deutsche Staatsangehörigkeit;Familienstand; Zusammenleben mit einem Partner; Geburtsjahr desPartners/der Partnerin; vorhandene Kinder, Stiefkinder oder Enkelkinderdes Befragten und des Partners; Gesamtzahl der Kinder und der imHaushalt lebenden Kinder; Geburtsjahr der Kinder; ständig im Haushaltlebende weitere Personen; Haushaltsgröße; höchster Schulabschluss,abgeschlossene Berufsausbildung, Vollzeit- bzw.Teilzeiterwerbstätigkeit des Befragten und des Partners; Berufsstatus;befristetes oder unbefristetes Arbeitsverhältnis; Beschäftigung vonMitarbeitern im Falle von Selbstständigkeit;sozialversicherungspflichtige Beschäftigung; längste Periode eigenerArbeitslosigkeit und des Partners; Ortsgröße; Bundesland.
Zusätzlich verkodet wurde: Befragungsjahr; Befragungswelle; Ortsgröße;Bundesland; Landkreis; Interviewmethode; Kommentar zur Befragung.