EZB-Bankenaufsicht - Eigenkapitalrendite bedeutender Banken nach Ländern Q3 2023

Im dritten Quartal des Jahres 2023 konnten die bedeutenden und somit unter die Aufsicht der Europäischen Zentralbank (EZB) fallenden Banken (significant institutions – SIs) Lettlands mit etwa 25,63 Prozent die höchste Eigenkapitalrendite (Return on Equity - RoE) im Vergleich aller Euroländer ausweisen. Mit 6,65 Prozent war die Eigenkapitalrendite der bedeutenden Banken in Deutschland der niedrigste Wert im Ländervergleich. Als Teil der europäischen Bankenunion, die als eine der wichtigsten europäischen Reformen seit der Einführung des Euros gilt, wurde im November 2014 ein einheitlicher Bankenaufsichtsmechanismus (Single Supervisory Mechanism - SSM) eingeführt. Die EZB wurde dadurch zur zentralen Bankenaufsichtsbehörde im Euroraum. Seitdem übernimmt sie die direkte Aufsicht über diejenigen Banken und Bankengruppen, die als „signifikant“ eingestuft werden. Diese machen circa 85 Prozent der Bilanzsumme aller Institute im Euroraum aus. Die Bedeutung der Institute wird anhand verschiedener Kriterien beurteilt: Sie beinhalten u. a. die Größe gemessen an der Bilanzsumme (über 30 Milliarden Euro), das Verhältnis der Bilanzsumme im Vergleich zur Wirtschaftsleistung eines Landes oder auch die Frage, ob das Institut in der Vergangenheit Finanzhilfen durch den Europäischen Stabilitätsmechanismus (ESM) beantragt oder erhalten hat.

于2023年第三季度，立陶宛的具有显著影响力的金融机构（重大机构 – SI）在欧洲货币联盟成员国中展现了最高的自有资本收益率（净资产收益率 - RoE），约为25.63%。相比之下，德国重要银行的自有资本收益率为6.65%，在各国中最低。作为欧洲银行联盟的一部分，该联盟被视为自欧元引入以来最重要的欧洲改革之一，于2014年11月引入了统一的银行监管机制（单一监管机制 - SSM）。因此，欧洲中央银行（ECB）成为欧元区的核心银行监管机构。自那时起，ECB直接监管那些被认定为“显著”的银行和银行集团。这些机构约占欧元区所有机构总资产规模的85%。这些机构的重大性依据多种标准进行评估，包括但不限于以总资产规模衡量的规模（超过300亿欧元）、总资产与一国经济实力的比例，以及该机构是否曾向欧洲稳定机制（ESM）申请或接受金融援助。