Bank Heterogeneity and Financial Stability
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We study how heterogeneity in banks asset holdings affects fragility. In the model, banks face a risk of bank runs and have to liquidate long-term assets in a common market to repay runners. Liquidation prices are depressed when many banks sell their assets at the same time. When banks are
本研究探讨银行资产组合的异质性如何影响金融脆弱性。在该模型中，银行面临银行挤兑（bank runs）风险，且需在共同市场中变现长期资产以偿付挤兑者。当多家银行同时出售资产时，资产变现价格会被压低。当银行
提供机构：
美国国家经济研究局创建时间：
2020-06-01
搜集汇总
数据集介绍
背景与挑战
背景概述
该数据集本质上是美国国家经济研究局（NBER）的一篇工作论文（#27376），标题为'银行异质性与金融稳定性'，发布于2020年6月。论文研究银行资产持有异质性对金融脆弱性的影响，发现当银行同质化时，同步抛售资产会加剧银行挤兑和市场波动，而一定程度的差异化能提升整体银行体系的稳定性，包括资产表现较弱的银行。分析为银行业监管架构和危机期间政府支持设计提供了新见解。
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