Verdachtsmeldungen von Geldwäsche durch Finanzbehörden in Deutschland bis 2023

Im Jahr 2023 meldeten die Finanzbehörden in Deutschland 956 Verdachtsfälle von Geldwäsche. Damit stieg die Zahl der Verdachtsmeldungen um circa 46 Prozent gegenüber dem Vorjahr und auf einen Höchststand. Insgesamt wurden etwa 323.000 Verdachtsmeldungen von verschiedenen Hinweisgebern abgegeben.Was versteht man unter Geldwäsche? Die Bezeichnung GwG ist eine Kurzform für das "Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten". Es ist auch unter dem Kurztitel "Geldwäschegesetz" bekannt. Geldwäsche beschreibt den Vorgang, illegale Vermögenswerte aus kriminellen Handlungen in den herkömmlichen Wirtschaftskreislauf zu schleusen. Damit wird die illegale Herkunft des Vermögens aus Straftaten wie beispielsweise Drogenhandel, Korruption oder Steuerhinterziehung "reingewaschen". In der Regel gibt es drei Phasen der Geldwäsche: Zuerst wird das Geld in den Finanzkreislauf eingebracht, um im nächsten Schritt durch viele Transaktionen das Geld zu bewegen. Zuletzt wird das Geld legalisiert, indem es in etwas investiert wird.Wie viel Geld wird jährlich gewaschen?Die Geldwäscherei fällt in den illegalen Bereich der Schattenwirtschaft, die auch als Untergrundwirtschaft bezeichnet wird. Dementsprechend ist die Geldwäsche aufgrund ihrer Verschleierung definitionsgemäß schwer zu ermitteln. Schätzungen zufolge beträgt das globale Volumen von Geldwäsche jedes Jahr zwischen 500 Milliarden bis 2 Billionen US-Dollar.

截至2023年，德国的金融监管部门报告了956起涉嫌洗钱的案件。相较于上一年，涉嫌报告的数量增长了约46%，达到了历史最高水平。总计，来自不同告密者的约323,000起涉嫌报告被提交。何谓洗钱？‘GwG’是‘Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten’（严重犯罪所得追踪法）的缩写，亦称‘Geldwäschegesetz’（洗钱法）。洗钱是指将犯罪所得的非法资产悄然融入传统经济循环的过程，以此将诸如毒品交易、腐败或偷税等犯罪行为的非法资金来源‘漂白’。通常，洗钱过程分为三个阶段：首先，将资金引入金融循环；其次，通过大量交易移动资金；最后，通过投资等方式使资金合法化。每年洗钱规模究竟有多大？洗钱属于非法的地下经济领域，亦称为地下经济。因此，由于其隐蔽性，洗钱在定义上难以查明。据估计，全球每年的洗钱规模介于5000亿至2万亿美元之间。