ปัญหากฎหมายเกี่ยวกับการปรับใช้กฎหมายและมาตรฐานสากลในการต่อต้านการฟอกเงินโดยอาศัย bitcoin

การประกอบธุรกิจเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลโดยเฉพาะ Bitcoin มีการพัฒนาเป็นระบบการเงินแบบไม่มีตัวกลาง (Decentralized Finance (DeFi)) มีผลิตภัณฑ์ที่เหมือนกับสถาบันการเงินทุกประการ แต่มีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่าอย่างมาก ยกตัวอย่างเช่น การสร้างสินทรัพย์ การให้กู้ยืม การค้ำประกัน การโอนสินทรัพย์ การสร้างตลาดเงิน สร้างตลาดสินทรัพย์ หรือการสร้างตลาดหุ้น ซึ่ง DeFi กลายเป็นสิ่งสำคัญที่ก่อให้เกิดการพัฒนาระบบเศรษฐกิจทั้งภายในประเทศและระหว่างประเทศในปัจจุบัน เนื่องจาก DeFi ได้รับความสนใจจากทั้งภาคเอกชนและภาครัฐ อันเป็นผลจากการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยียุคสมัยใหม่ เอกชนต้องการสร้างเส้นทางทำกำไรอย่างรวดเร็ว ในขณะที่รัฐต้องยอมรับการพัฒนาที่ก้าวกระโดด และเรียนรู้รูปแบบเพื่อสร้างมาตรการกำกับดูแลหรือควบคุมให้เส้นทางทำกำไรใหม่นั้น มีการบริการที่ครบวงจรโดยรัฐ โดยเฉพาะบริการให้ความคุ้มครองเงินทุนให้อยู่บนเส้นทางที่มีแสงสว่างเพียงพอ สามารถตรวจสอบได้ และไม่เป็นช่องทางการลดต้นทุนคาดหมายให้แก่อาชญากร ซึ่งกฎเกณฑ์หนึ่งที่สามารถตัดวงจรของการตัดสินใจก่ออาชญากรรมคือ กฎเกณฑ์เกี่ยวกับความผิดฐานฟอกเงินคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อดำเนินมาตรการทางการเงินเกี่ยวกับการฟอกเงิน (Financial Action Task Force (FATF)) ได้มีข้อแนะนำว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (The FATF Recommendations) ประกอบกับแนวทางสำหรับการจัดการความเสี่ยงของเงินเสมือน (Guidance for a Risk-Based Approach Virtual Currencies 2015) แนวทางสำหรับการจัดการความเสี่ยงของผู้ให้บริการเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนและเงินเสมือน (Guidance for a Risk-Based Approach Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers 2019) และรายงานเกี่ยวกับเงินเสมือนว่าด้วยคำนิยามและความเสี่ยงเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนเงินแก่การก่อการร้าย (FATF Report Virtual Currencies Key Definitions and Potential AML/CFT Risks 2014) ซึ่งเป็นกฎเกณฑ์ระหว่างประเทศที่ได้รับการยกย่องให้เป็นมาตรฐานสากลในต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนเงินแก่การก่อการร้าย (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT)) และมีเนื้อหาเกี่ยวกับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลหรือเงินเสมือนเป็นกรณีเฉพาะ เพื่อแนะนำให้รัฐสมาชิกในประชาคมระหว่างประเทศมีมาตรการต่อต้านการฟอกเงินที่สามารถบังคับใช้กับเทคโนโลยีใหม่และธุรกิจเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลหรือเงินเสมือนได้อย่างมีประสิทธิภาพวิทยานิพนธ์ฉบับนี้ มุ่งเน้นศึกษาถึงกฎเกณฑ์ระหว่างประเทศและมาตรฐานสากลในต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนเงินแก่การก่อการร้าย เนื่องจากเห็นความสำคัญของการปฏิบัติตามมาตรฐานสากล ที่ส่งผลกระทบต่อระบบเศรษฐกิจโดยรวมของประเทศ และระบบเศรษฐกิจระหว่างประเทศ โดยการปฏิบัติตามมาตรฐานสากลเป็นการรักษาประโยชน์ที่ประเทศควรได้รับในฐานะที่เป็นภาคีแห่งความตกลงระหว่างประเทศซึ่งกำหนดพันธกรณีตามกฎหมายระหว่างประเทศและในฐานะสมาชิกในประชาคมระหว่างประเทศ และเพื่อการอาศัยอยู่ร่วมกันอย่างสงบสุข