2003年～2024年 米・商業銀行の四半期別CET1比率

米国の商業銀行業界における普通株式等Tier 1（CET1）比率は、2024年第1四半期にわずかに上昇しました。2021年から続いていた下降傾向から逆転する形となります。減少率が最大だったのは、世界金融危機がはじまった2007年です。2019年においても、新型コロナウイルス感染症の拡大によってCET比率が低下し、2021/2022年にかけて再び減少しています。過去の傾向との類似性はあるものの、近年のCET1比率の減少幅は、2007年と比べて小さくなっています。 
CET1比率とは 
普通株式等Tier 1（CET1）比率とは、損失吸収能力の高い自己資本とリスク資産の割合を示す国際統一基準で、銀行の危機耐性の判断指標となります。CET1は、2007年～2008年の金融危機後に改訂されたバーゼル合意（銀行の自己資本比率や流動性比率などに関する国際統一基準）の新しい枠組みである「バーゼルIII」で導入されました。 

The CET1 ratio, a Tier 1 capital ratio that indicates the proportion of highly loss-absorbing own capital to risk assets, in the commercial banking industry of the United States, slightly increased in the first quarter of 2024, reversing the downward trend that had persisted since 2021. The largest decrease occurred in 2007, when the global financial crisis began. In 2019, the expansion of the novel coronavirus infection led to a decline in the CET ratio, and it continued to decrease from 2021/2022 onwards. Although there is a similarity to past trends, the recent decrease in the CET1 ratio is smaller compared to 2007. The CET1 ratio is an international standard that measures a bank's crisis resilience, introduced in the new framework of the Basel III agreement (an international standard for bank capital ratios and liquidity ratios), which was revised following the 2007-2008 financial crisis.