Europäische Banken mit den höchsten Kernkapitalquoten im EBA-Stresstest 2018

Die NRW.BANK wies im Stresstest der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (European Banking Authority - EBA) des Jahres 2018 mit 33,96 Prozent die höchste harte Kernkapitalquote (CET1-Quote)* aller getesteten europäischen Banken aus. Im Rahmen des Stresstests setzte die EBA die Banken zwei Szenarien aus: einem Basis- und einem Stress-Szenario. Die zuvor genannte harte Kernkapitalquote ergab sich für das Stress-Szenario bezogen auf das Jahr 2020. Anhand der harten Kernkapitalquote sollte sich gemäß der EBA zeigen, wie gut die untersuchten Banken für einen möglichen Wirtschaftseinbruch gerüstet sind. Die Kennzahl misst, wie groß der Eigenkapitalpuffer einer Bank im Verhältnis zu den von ihr in der Bilanz gehaltenen Risiken ist. Die Bankenaufseher sehen einen Wert von 5,5 Prozent als Minimum dessen, was Banken in Krisenzeiten noch vorweisen sollten.

在2018年欧洲银行监管局（欧洲银行管理局 - EBA）进行的压力测试中，NRW.BANK以33.96%的硬核资本比率（CET1比率）*在所有受测的欧洲银行中名列前茅。在压力测试过程中，EBA为银行设定了两种情景：基础情景和压力情景。上述硬核资本比率是基于2020年的压力情景计算的。根据EBA的观点，该指标应体现受测银行应对潜在经济衰退的备战程度。这一指标衡量的是银行的资本缓冲相对于其在资产负债表上所持风险的规模。监管机构认为，在危机时期，银行至少应保持5.5%的比率，以证明其财务稳定性。