Tekhnika/merchant-chargeback-risk-starter-pack-free

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pretty_name: Merchant Chargeback Risk Starter Pack
language:
- en
license: cc-by-nc-4.0
tags:
- tabular-data
- analytics
- fintech
- fraud-detection
task_categories:
- tabular-classification
size_categories:
- 1K<n<10K
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# Merchant Chargeback Risk Starter Pack

Free sample for fraud monitoring dashboards, suspicious activity analysis, and finance-oriented analytics workflows.

## What is included
- card_transactions.csv: 4398 rows, 10 columns
- cardholders.csv: 439 rows, 9 columns
- cards.csv: 593 rows, 9 columns
- chargeback_cases.csv: 967 rows, 10 columns
- daily_chargeback_risk_metrics.csv: 733 rows, 10 columns
- merchant_chargeback_profiles.csv: 366 rows, 10 columns

## Why this dataset is useful
- Useful for a first fraud dashboard or suspicious activity notebook.
- Works well for SQL, notebooks, and BI prototyping.
- Provides a reduced but representative sample of the core workflow in the full starter pack.

## Starter use cases
- Fraud baseline using linked workflow and event data.
- Fraud monitoring dashboard for suspicious activity patterns.

## Schema overview
### card_transactions.csv
- Rows: 4398
- Columns: transaction_id, cardholder_id, card_id, merchant_id, transaction_date, merchant_category, transaction_amount, merchant_country, entry_mode, transaction_currency

### cardholders.csv
- Rows: 439
- Columns: cardholder_id, credit_score_band, customer_name, home_region, customer_segment, tenure_months, travel_frequency, historical_chargeback_flag, risk_band

### cards.csv
- Rows: 593
- Columns: card_id, cardholder_id, issue_date, status, card_product, network, credit_limit, card_present_usage_ratio, digital_wallet_flag

### chargeback_cases.csv
- Rows: 967
- Columns: chargeback_case_id, transaction_id, cardholder_id, card_id, chargeback_opened_date, investigation_status, chargeback_amount, recoverable_amount, chargeback_risk_score, dispute_reason

### daily_chargeback_risk_metrics.csv
- Rows: 733
- Columns: metric_id, merchant_id, metric_date, transactions_total, declines_total, chargeback_total, decline_rate, merchant_risk_score, approved_volume, chargeback_ratio

### merchant_chargeback_profiles.csv
- Rows: 366
- Columns: merchant_id, merchant_country, dispute_rate, refund_rate, merchant_name, merchant_vertical, fulfillment_model, merchant_size, chargeback_ratio, merchant_risk_band

## Free vs full version
- Free Kaggle sample: reduced rows, reduced columns, starter notebook, and enough linked finance fraud tables to validate the core workflow.
- Full version: full row volume, richer feature coverage, and extra starter assets for dashboards, SQL, and fraud-analysis work.

## Upgrade to full version
- Full version: https://tekhnikalab.gumroad.com/l/merchant-chargeback-risk-starter-pack
- Upgrade if you need the full linked schema plus starter assets that get you to a fraud dashboard, SQL project, or risk baseline faster.

## Notes
- Contains generated data only and no real personal data.
- Designed as a lightweight free sample for evaluation and discovery.

pretty_name: 商户拒付风险入门套件（Merchant Chargeback Risk Starter Pack）
language:
- en
license: cc-by-nc-4.0
tags:
- 表格数据（tabular-data）
- 分析（analytics）
- 金融科技（fintech）
- 欺诈检测（fraud-detection）
task_categories:
- 表格分类（tabular-classification）
size_categories:
- 1K<n<10K

# 商户拒付风险入门套件

专为欺诈监控仪表盘搭建、可疑活动分析及金融导向分析工作流打造的免费示例数据集。

## 包含内容
- card_transactions.csv（交易记录表）：4398行，10列
- cardholders.csv（持卡人表）：439行，9列
- cards.csv（银行卡表）：593行，9列
- chargeback_cases.csv（拒付案件表）：967行，10列
- daily_chargeback_risk_metrics.csv（每日拒付风险指标表）：733行，10列
- merchant_chargeback_profiles.csv（商户拒付概况表）：366行，10列

## 该数据集的应用价值
- 适用于搭建首个欺诈监控仪表盘或可疑活动分析数据分析笔记本
- 可完美适配SQL查询、数据分析笔记本以及商业智能（BI）原型搭建
- 提供了完整入门套件核心工作流的精简且具有代表性的样本

## 典型应用场景
- 基于关联工作流与事件数据构建欺诈检测基准
- 搭建可监控可疑活动模式的欺诈监控仪表盘

## 数据集架构概览
### card_transactions.csv（交易记录表）
- 行数：4398
- 字段：交易ID（transaction_id）、持卡人ID（cardholder_id）、银行卡ID（card_id）、商户ID（merchant_id）、交易日期（transaction_date）、商户类别（merchant_category）、交易金额（transaction_amount）、商户所在国家（merchant_country）、交易方式（entry_mode）、交易货币（transaction_currency）

### cardholders.csv（持卡人表）
- 行数：439
- 字段：持卡人ID（cardholder_id）、信用评分区间（credit_score_band）、客户姓名（customer_name）、家庭所在地（home_region）、客户细分（customer_segment）、客户时长（月）（tenure_months）、出行频率（travel_frequency）、历史拒付标记（historical_chargeback_flag）、风险区间（risk_band）

### cards.csv（银行卡表）
- 行数：593
- 字段：银行卡ID（card_id）、持卡人ID（cardholder_id）、发卡日期（issue_date）、卡片状态（status）、卡片产品（card_product）、支付网络（network）、信用额度（credit_limit）、线下交易占比（card_present_usage_ratio）、数字钱包使用标记（digital_wallet_flag）

### chargeback_cases.csv（拒付案件表）
- 行数：967
- 字段：拒付案件ID（chargeback_case_id）、交易ID（transaction_id）、持卡人ID（cardholder_id）、银行卡ID（card_id）、拒付发起日期（chargeback_opened_date）、调查状态（investigation_status）、拒付金额（chargeback_amount）、可追回金额（recoverable_amount）、拒付风险评分（chargeback_risk_score）、纠纷原因（dispute_reason）

### daily_chargeback_risk_metrics.csv（每日拒付风险指标表）
- 行数：733
- 字段：指标ID（metric_id）、商户ID（merchant_id）、指标日期（metric_date）、总交易数（transactions_total）、总拒付数（declines_total）、总拒付次数（chargeback_total）、拒付率（decline_rate）、商户风险评分（merchant_risk_score）、已批准交易总额（approved_volume）、拒付比值（chargeback_ratio）

### merchant_chargeback_profiles.csv（商户拒付概况表）
- 行数：366
- 字段：商户ID（merchant_id）、商户所在国家（merchant_country）、纠纷率（dispute_rate）、退款率（refund_rate）、商户名称（merchant_name）、商户行业（merchant_vertical）、履约模式（fulfillment_model）、商户规模（merchant_size）、拒付比值（chargeback_ratio）、商户风险区间（merchant_risk_band）

## 免费版与完整版说明
- 免费Kaggle示例版：精简行数与字段，附带入门数据分析笔记本，以及足够验证核心工作流的关联金融欺诈数据表
- 完整版：包含完整行数据量、更丰富的特征覆盖，以及面向仪表盘、SQL查询与欺诈分析工作的额外入门配套资源

## 升级至完整版
- 完整版链接：https://tekhnikalab.gumroad.com/l/merchant-chargeback-risk-starter-pack
- 若您需要完整关联架构以及可快速搭建欺诈仪表盘、SQL项目或风险基准的配套入门资源，可升级至完整版

## 注意事项
- 本数据集仅包含生成数据，无真实个人信息
- 专为评估与探索场景设计的轻量免费示例