江苏苏商银行股份有限公司

本数据集通过分析行内个人客户的交易频次和交易规模，识别出活期账户中交易频次与规模异常的清单。筛选标准包括以下高风险特征：每月累积转出金额超过50万元、转账次数超过50次，且账户“贷入借出”差额占累积交易额的比例小于0.0003（剔除活期利率产生的利息影响）。数据集中涵盖了交易流水信息中的关键字段，如交易发生地、交易金额、交易对手信息等。该数据集为监控疑似频繁交易行为提供了结构化的信息支持，能够有效辅助金融机构进行高风险账户识别和交易行为分析。